当谈到合格退休计划的受托责任时, 有三件事我们非常清楚:
- 像你一样计划赞助商, 通过定义, 你计划的受托人，因为你行使控制权, 并代表, 你的计划.
- 一些计划的赞助者并不知道这一点，即使我们尽最大努力让他们明白这一点.
- 如果你没有意识到这一点，并且没有恰当地履行你的受托人角色，那么作为计划发起人的你将会面临真实而严重的后果.
对于这种情况的发生，有一些相当合理的解释. 其一是，尽管我们努力分享受托人是什么以及受托人的职责等重要信息, 经验告诉我们，在我们试图沟通的内容和我们忙碌的客户真正听到和理解的内容之间，经常会有差距. 另一种解释是，有时人们错误地认为他们的服务提供者是受托人，而他们不是. 第三种解释是，他们可能认为，这是因为他们选择将一些责任外包给专业人士, 他们不再是受托人也不再对计划的执行负责.
很明显，你不知道的事会伤害到你. 当然，我们的共同目标是使您的计划符合要求并按计划进行. 所以，在我们下次会议之前，对这个话题进行一些思考可能会有帮助. 我们建议检查您将部分或全部计划监督任务外包给的所有服务提供商的受托人状态. 这可能会揭示需要解决的问题，并肯定会让你更清楚地理解 你的受托人角色和责任.