退休计划
基准/计划设计

你有退休计划吗?
而且它的成本也达到了标准?

你的计划需要审查吗?

在计划审查中, AGH的员工福利顾问分析计划文件和投资信息,以确定退休计划的真实成本——对计划发起人和参与者都是如此. 然后将这些成本与行业基准进行比较,可以用作谈判工具. 即使在研究费用之后,一项审查和基准研究也可能产生显著的节省.

看看我们的退休计划基准服务如何帮助你的组织.
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退休计划基准/计划设计

考虑谁的好处

任何有合格退休计划的公司

组织不确定他们的退休计划的费用是否有竞争力或收取多少费用水平

企业的员工希望有更多的投资选择, 提供更好的服务或获得更多的退休计划基金信息

考虑的好处

帮助满足信托责任要求,提供公平回报和合理的计划费用

可能降低提供员工退休计划的相关成本

通过更好地理解如何做出投资决策,可能提高员工对退休计划的满意度

AGH的退休计划基准/计划设计服务对您的机构有何帮助

确保退休计划具有成本效益是很困难的, 仅仅是因为计划成本很难辨别. 一些费用可能由计划发起人预先承担. 其他可以从计划内的投资收益中支付, 作为一个结果, 不被注意,因为参与者没有看到自付费用.

确保退休计划的成本合理,既是良好的商业意识,也是计划发起人的受托责任. 行业顾问预测,与退休计划管理相关的诉讼将会增加, 因此,计划发起人的最大利益是确保员工不会因为高额的行政和其他费用而受到经济上的惩罚.S. 最高法院2015 - Tibble v. Editson国际).

If, 后, 计划的成本或结构与组织的需求和受托责任不一致, AGH可以围绕这些目标设计一个退休计划. 例如, 公司是否试图制定一个计划来帮助招聘和留住员工, 股东回报最大化, 或奖励长期或高报酬的员工?

我们的顾问研究组织现有的员工福利计划,并制定一个计划设计,以最好的补充他们,并将根据组织的潜在增长或缩小规模. 一旦建立了一个总体框架, 我们的顾问拟定计划,并与计划赞助商的ERISA顾问或第三方顾问合作,创建正式的计划文件并实施它.

执行, AGH可以帮助组织将退休计划的其他三个组成部分落实到位:记录, 投资管理与教育. AGH及其附属实体在这些领域有广泛的经验. 我们还与外部投资经理和组织使用的其他供应商合作.

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布拉德·贝克特尔

高级副总裁
员工福利服务

布拉德·贝克特尔领导AGH的员工福利服务(EBS)部门,为全国的客户提供服务. EBS是该地区最大的退休计划记录服务提供商之一. 该部门为客户提供有关员工福利计划的太阳集团城官方, 包括方案设计, 实现, 操作, 信托的尽职调查, 合规, 并通过关联公司AGH财富管理, 自由裁量和非自由裁量投资信托服务, 投资太阳集团城官方和员工教育.

柏克德公司在高管薪酬方面经验丰富, 包括没有, 幻影股票, 大礼帽和额外福利计划, 以及其他延迟补偿方法. 他曾为许多财富500强公司提供投资管理和受托尽职调查方面的咨询. 他还为寻求新投资的公司提供搜索和选择尽职调查太阳集团城官方,并为其合格的计划提供记录提供商. 柏克德是注册投资顾问,持有系列7, 24和66个FINRA注册, 他是美国退休专业人员协会的成员 & 精算师.